عند تعيين مستشار مالي ، فأنت لا تريد ببساطة تعيين شخص يبدو أنه يعرف ما يفعله ، بل مستشارًا ماليًا يعرف ما يفعله ولديه الدليل. ستحتاج إلى طرح العديد من الأسئلة على مستشارك المالي المحتمل من أجل الحصول على إحساس حقيقي بما إذا كان هذا المستشار المالي ماهرًا أو ليس لديه أدنى فكرة عن كيفية تقديم المشورة لك بشأن الأمور المالية. ستتمكن من العثور على مستشار مالي يساعدك حقًا في شؤونك المالية بمجرد طرح الأسئلة التالية.
بادئ ذي بدء ، تريد أن تسأل المستشار المالي المحتمل عن نوع التعليم الذي حصل عليه / لديها. هذا مهم لأن المخطط المالي الجيد سيكون لديه تعليم يدعم مجال العمل هذا ، بالإضافة إلى أوراق الاعتماد وشهادات التعليم المستمر وما شابه. سوف تريد أيضًا أن تسأل عن نوع الخبرة التي يتمتع بها الفرد كمستشار مالي ومدة عمل الفرد كمستشار مالي. ستوضح لك هذه المعلومات نوع المخطط المالي الذي تفكر في تعيينه.
سؤال آخر يجب طرحه على المستشار المالي المحتمل هو كيفية تلقي المدفوعات. هل يتقاضى هذا المستشار المالي تحديدًا أجرًا بالساعة ، أو يعمل فقط على العمولة ، أو لديه جدول رسوم آخر؟ ستحتاج إلى معرفة كيفية التخطيط المالي مسبقًا لإعداد الفواتير لك قبل الموافقة على السماح لهم بتقديم المشورة لك بشأن أموالك.
يعد طلب المستشار المالي للإحالات ، خاصة العملاء السابقين ، طريقة رائعة لمعرفة ما إذا كان المستشار المالي حقيقيًا وقد حقق نجاحًا مع عملاء آخرين. إذا لم يكن لدى المستشار المالي أي إحالات ، فقد تكون متشككًا بشأن هذا المستشار المالي المحدد.
أخيرًا ، اطلب من المستشار المالي أن يعطيك مخططًا لما سيتم تغطيته وكيف يمكنه / يمكنها مساعدتك في الوصول إلى أهدافك المالية. سيتمكن المستشار المالي ذو الخبرة من إخبارك بالعديد من الموضوعات التي سيرغب في تغطيتها معك.
ZZZZZZ